Administrația fostului președinte Donald Trump a anunțat desființarea National Cryptocurrency Enforcement Team (NCET), structură înființată în 2022 pentru combaterea fraudelor cu criptomonede. Potrivit unui memoriu publicat luni seară de Departamentul Justiției, această decizie semnalează o schimbare de strategie în reglementarea industriei crypto din Statele Unite.
„Administrația anterioară a folosit Departamentul Justiției pentru a urmări o strategie nechibzuită de reglementare prin acțiuni penale, care a fost prost concepută și aplicată,” a declarat Todd Blanche, adjunct al Procurorului General.
Fraudele crypto au provocat pierderi de peste 5,6 miliarde USD în 2023
În ciuda unei creșteri semnificative a fraudelor în criptomonede – FBI a raportat pierderi de peste 5,6 miliarde de dolari în 2023 – Departamentul Justiției va limita acțiunile împotriva exchange-urilor crypto, portofelelor offline (cold wallets) și serviciilor de amestecare și ascundere a fondurilor (mixing/tumbling).
În schimb, anchetele se vor concentra pe comportamente care afectează direct investitorii, precum deturnarea de fonduri, escrocheriile cu active digitale și proiectele frauduloase de tip „rug pull”.
Totodată, DOJ va urmări cazuri în care criptomonedele sunt folosite de carteluri de droguri sau rețele de crimă organizată pentru finanțarea activităților ilegale.
Trump mizează pe criptomonede în strategia economică
Donald Trump a exprimat în repetate rânduri intenția de a transforma SUA în „capitala globală a criptomonedelor”. Familia sa are interese financiare directe în industrie, inclusiv prin lansarea propriei criptomonede – TRUMP Coin – și printr-o participație de 75% în World Liberty Financial, o bancă crypto.
Desființarea NCET ar putea deschide calea pentru o abordare mai relaxată în privința reglementărilor, în ciuda riscurilor semnificative care persistă în industrie.
Investitorii mici, mai expuși în lipsa unui control consolidat
Prin reducerea supravegherii asupra exchange-urilor și portofelelor offline – principalele instrumente folosite de investitorii de retail – riscurile asociate investițiilor în criptomonede ar putea crește.
Chiar dacă DOJ își păstrează focusul pe fraudele directe asupra investitorilor, lipsa unei structuri specializate precum NCET lasă un gol în aplicarea legii în sectorul digital.
Cum să te protejezi împotriva fraudelor cu criptomonede
Pentru a evita capcanele din lumea crypto, investitorii sunt încurajați să:
- Verifice legitimitatea proiectelor în care vor să investească
- Evite schemele de îmbogățire rapidă, presiunile de a acționa rapid și ofertele care par prea bune pentru a fi adevărate
- Fie atenți la comunicări suspecte, cu informații vagi sau lipsă de transparență
- Păstreze în siguranță seed phrase-ul, fără a-l divulga nimănui
Un moment de reflecție înainte de a investi poate preveni pierderi semnificative. Cu o industrie încă vulnerabilă la fraude și manipulări, cercetarea individuală și prudența rămân cele mai bune instrumente de apărare.
