Un sondaj global realizat de FT Longitude și SAS, lider în inteligență artificială (AI) și analiză de date, arată o creștere semnificativă a investițiilor în infrastructura IT destinată gestionării riscurilor. Studiul, bazat pe răspunsurile a 300 de directori de risc din sectorul bancar din 25 de țări, subliniază că băncile se confruntă cu un mediu economic tot mai volatil, accentuat de creșterea ratelor dobânzilor, tensiunile geopolitice și presiunile inflaționiste.
Creștere semnificativă a investițiilor în tehnologie
Conform raportului „Transforming Risk Management”, realizat de SAS și FT Longitude, băncile își accelerează tranziția către soluții tehnologice avansate pentru a-și întări reziliența în fața provocărilor macroeconomice:
- 75% dintre bănci intenționează să-și crească investițiile în infrastructura IT dedicată gestionării riscurilor, o creștere semnificativă față de 51% în 2021.
- 64% dintre bănci plănuiesc să aloce mai multe fonduri pentru software din surse externe, față de 43% în 2021.
- 65% dintre bănci intenționează să angajeze servicii externe de consultanță, o creștere de 15% față de 2021.
Managementul riscurilor devine o prioritate strategică
Carlos Diaz Alvarez, Chief Risk Officer al Santander Portugal, subliniază că deciziile privind lichiditatea, capitalul și riscul de credit nu mai pot fi luate izolat, fiind necesară o abordare mai granulară și integrată.
„Băncile au făcut pași importanți în ultimii trei ani pentru a-și întări reziliența”, afirmă Thomas Sturge, Group Editor la FT Longitude. „Însă nu își pot permite să devină prea confortabile. Modernizarea continuă și îmbunătățirea detectării și gestionării riscurilor sunt esențiale pentru supraviețuire și creștere.”
Cinci tendințe esențiale în managementul riscurilor
Un tablou de bord interactiv lansat de SAS oferă o perspectivă detaliată asupra rezultatelor studiului, evidențiind cinci direcții esențiale:
- Creșterea accelerată a investițiilor în tehnologie
- Pe lângă infrastructura IT, băncile investesc și în servicii de consultanță și consiliere externă pentru a gestiona mai eficient riscurile.
- Modelarea riscurilor devine o prioritate majoră
- 67% dintre bănci își vor îmbunătăți capacitățile de modelare a riscurilor în următorii doi ani.
- 63% dintre bănci consideră că modelarea riscurilor le oferă un avantaj competitiv (față de 47% în 2021).
- În Europa, Orientul Mijlociu și Africa (EMEA), 72% dintre bănci consideră că o strategie avansată de modelare a riscurilor le oferă un avantaj strategic.
- Adoptarea AI și a Generative AI rămâne fragmentată
- 40% dintre bănci utilizează AI pe scară largă pentru gestionarea riscurilor.
- 30% folosesc AI pentru modelarea riscurilor, iar 36% pentru detectarea fraudei.
- 50% dintre respondenți indică lipsa personalului calificat ca fiind principala barieră în implementarea AI.
- Gestionarea datelor și guvernanța devin cruciale
- 64% dintre bănci consideră că integrarea și consolidarea datelor clienților îmbunătățește gestionarea riscurilor.
- Doar 14% dintre bănci intenționează să realizeze o consolidare semnificativă a datelor clienților.
- Deficiențe în gestionarea activelor și pasivelor
- Doar 22% dintre directorii de risc sunt mulțumiți de strategiile actuale de gestionare a lichidității.
- 77% dintre bănci intenționează să investească în Integrated Balance Sheet Management (IBSM) pentru a evalua mai eficient riscurile de dobândă și credit.
Necesitatea unei abordări integrate
„Băncile trebuie să își regândească strategiile printr-o abordare integrată bazată pe AI și testare holistică a riscurilor. Instituțiile care vor adopta acest model vor avea avantaje competitive semnificative,” a declarat Stu Bradley, Vicepreședinte Senior pentru Soluții de Risc, Fraudă și Conformitate la SAS.
Descărcați raportul integral
Raportul detaliat „Transforming Risk Management” poate fi accesat la SAS.com/riskreport, iar tabloul de bord interactiv este disponibil la SAS.com/risksurvey.
