Organizația internațională Financial Action Task Force (FATF) a făcut un nou apel joi către guvernele lumii, solicitând acțiuni mai ferme pentru combaterea finanțării ilicite prin intermediul activelor cripto. Într-o declarație oficială, FATF a atras atenția asupra faptului că lacunele de reglementare dintr-o singură jurisdicție pot genera efecte negative la nivel global, din cauza naturii transfrontaliere a activelor virtuale.
Progrese modeste în adoptarea standardelor
Potrivit raportului publicat, doar 40 din cele 138 de jurisdicții evaluate până în aprilie 2025 erau „în mare parte conforme” cu standardele FATF privind criptomonedele. Este o ușoară creștere față de anul anterior, când doar 32 de jurisdicții atinseseră acest nivel de conformitate.
„Activele virtuale sunt prin definiție fără granițe, iar eșecul în reglementarea lor într-o zonă poate genera consecințe majore în alte regiuni”, a transmis FATF.
Activitate ilegală cu criptomonede în creștere
Firma de analiză blockchain Chainalysis estimează că adresele cripto implicate în activități ilicite ar fi primit până la 51 de miliarde de dolari în 2024. Autoritățile continuă să întâmpine dificultăți în identificarea entităților din spatele tranzacțiilor cu active virtuale, aspect esențial pentru prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului.
Stablecoin-urile, tot mai folosite în scopuri ilicite
FATF și-a exprimat îngrijorarea și față de utilizarea monedelor stabile (stablecoins) de către actori iliciți, inclusiv regimul din Coreea de Nord, finanțatori ai terorismului și traficanți de droguri. Organizația subliniază că majoritatea activităților cripto ilegale din prezent implică stablecoin-uri.
În februarie 2025, FBI a declarat că regimul nord-coreean este responsabil pentru un furt de aproximativ 1,5 miliarde de dolari în active virtuale de la platforma cripto ByBit – cel mai mare furt de acest tip înregistrat până acum.
Misiunea Coreei de Nord la Națiunile Unite nu a răspuns solicitărilor de comentarii.
Preocupări la nivel european
Raportul FATF vine într-un context în care autoritățile de reglementare din întreaga lume își intensifică supravegherea sectorului cripto. În aprilie, Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe (ESMA) a avertizat că extinderea industriei cripto, în paralel cu interconectarea sa tot mai profundă cu piețele tradiționale, ar putea reprezenta un risc pentru stabilitatea financiară.
